PLAN DE SAUVETAGE EN ECHEC DANS LE SYSTÉME BANCAIRE ALLEMAND, L'HYPO REAL ESTATE AU BORD DE LA FAILLITEE


Le plan de sauvetage de la banque Hypo Real Estate (HRE) est à l'eau. Apparemment ce sont les banques qui devaient participer à hauteur de 8,5 milliards d'euros à la garantie du crédit de 35 milliards négocié à couteaux tirés en fin de semaine qui ont finalement décidé samedi de retirer leurs cartes. Le crédit qui devait être pour l'essentiel garanti par l'état fédéral est donc out. La banque est maintenant au bord du gouffre et lutte pour son existence même assurait son porte parole Hans Obermeiier samedi soir, rapporte le Frankfurter Rundschau. Le ministère des finances avouait avoir pris connaissance du retournement de situation par le communiqué de la banque. Il n'a été informé ni par le consortium de banque avec lequel il a négocié le plan de sauvetage ces derniers jours, ni par la banque Hypo Real Estate, souligne Spiegel on line. Les raisons précises pour lesquelles les banques associées au sauvetage ont décidé finalement de ne pas suivre sont inconnues pour l'instant. Il est possible que la dette de l'HRE soit beaucoup plus forte encore que celle qu'elle a annoncé officiellement. Les 35 milliards d'euros dans ce cas ne seraient pas suffisants et seraient vite engloutis. Ses besoins réels seraient évalués à 100 milliards d'euros d'ici fin 2009, selon certains banquiers partie prenante du plan qui vient d'échouer. Les milieux financiers pourraient également faire monter la pression contre le gouvernement d'Angela Merkel, en vue de la création d'un fond de garantie et de reprises des créances "toxiques" des établissements bancaires, similaire à celui qui a été finalement mis en place aux USA. L'idée en avait été avancé cette semaine par Josef Ackerman , le banquier suisse qui dirige la Deutsche Bank. Au moment ou l'on évoquait également cette perspective à Paris. La chancelière s'y est opposée jusqu'ici, avec l'appui de son ministre des finances, le social démocrate Peer Steinbrück. L'un et l'autre pourraient avoir sous-estimé la gravité de la situation à laquelle est confronté le système bancaire allemand, au milieu d'une difficile phase de restructuration. Les banques allemandes auraient besoin en fait de plus de 200 milliards d'euros de crédit si l'on en croit l'hebdomaire der Spiegel. C'est en fait une course contre la montre qui pourrait être en train de se jouer. Le gouvernement d'Angela Merkel veut donner l'impression de maîtriser la situation et de répondre au coup par coup aux éventuelles défaillances bancaires. 510 milliards d'euros de dépôts des particuliers sont dans les caisses des banques allemandes. Il ne s'agit pas d'éveiller la crainte qui pourrait pousser chacun à retirer ses avoirs. Mais c'est au contraire cette timidité qui peut déclencher la panique estime les milieux bancaires, dont Josef Ackeman, notedie Welt.


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